Existen varios cambios en la nueva ley de lavado de activos, para comprender mejor de qué trata la nueva normativa hemos consultado con expertos en el tema. Ahora los salvadoreños podrán andar en efectivo hasta 15 mil dólares, luego que entrara en vigencia la ley especial para la prevención, control y sanción del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Esta nueva normativa tiene algunos cambios en relación a su antecesora legislación.
La ley entró en vigencia el 17 de octubre, tras su publicación en el Diario Oficial, y sustituye a la normativa que regía desde 1998. Reduce de 20 a 10 los tipos de sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Investigación Financiera (UIF), que queda al frente del Sistema Nacional para la prevención de estos delitos; quedan excluidos sectores como constructoras, farmacias, hoteleras y agencias de viajes, salvo que presenten un mayor nivel de exposición al riesgo.
El monto de efectivo que una persona puede transportar al ingresar o salir del país sin declararlo sube de 10 mil a 15 mil dólares; omitir esa declaración se castiga con prisión de tres a cinco años. La normativa también prohíbe a las instituciones financieras negar productos o servicios a una persona solo por señalamientos o noticias no verificadas, pues las decisiones deben basarse en una evaluación individualizada y objetiva del riesgo.
Como novedad, la nueva ley incluye entre los sujetos obligados a los proveedores de servicios de activos digitales y de bitcoin, así como a los partidos políticos, y crea el Comité Interinstitucional CIPLAFT para proponer estrategias contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. El lavado de activos se sanciona con prisión de nueve a quince años, y las infracciones administrativas pueden llegar a multas de hasta mil salarios mínimos.